En raison de l’absence de lois et de réglementations strictes concernant le commerce des NFT, le risque de blanchiment d’argent est considéré comme élevé dans le métavers. À côté de toutes les nouvelles opportunités qu’il offre, le métavers présente également des facteurs qui incitent les criminels et les blanchisseurs d’argent à exploiter la technologie et le système à leur avantage et pour leurs gains illégaux.
Le vol d’identité, le piratage de données, les violations et autres délits financiers sont tous possibles dans le métavers, car ils visent à voler des informations personnelles et à accéder aux portefeuilles numériques des utilisateurs pour des activités illicites. D’importantes sommes d’argent peuvent y être transférées en raison de la structure décentralisée basée sur la blockchain qui lie chaque tâche aux portefeuilles numériques.
Actuellement, il n’existe pas de cadre juridique clair concernant la réglementation des crimes financiers applicable au métavers. Cependant, l’absence de procédures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) et de mesures de type « Know Your Customer » (KYC) signifie que les utilisateurs sont généralement moins protégés dans l’environnement numérique. L’insuffisance de consensus et de règles uniformes applicables au métavers peut inciter les criminels à poursuivre leurs activités illégales.
Comme internet n’est généralement pas régi par une autorité centrale ou un organisme de réglementation unique, le métavers est également censé suivre un cadre similaire. En matière de protection des actifs numériques, le Web 3.0 semble ramener les entreprises à l’époque du World Wide Web, permettant aux utilisateurs d’effectuer des activités librement sans avoir besoin de passer par des intermédiaires ou un organisme central. Le principal coupable de la vulnérabilité du métavers au blanchiment d’argent est la décentralisation.
Le métavers est un produit du capitalisme, avec une structure qui fait obstacle à la sécurité de ses utilisateurs. Par conséquent, il n’existe pas de paysage centralisé ni de vision claire de qui est finalement responsable de la réglementation et de son application. Tout cela crée collectivement un scénario où l’on cherche à éviter les coûts et les implications d’une réglementation stricte tout en établissant un environnement numérique sûr et exempt de criminalité.
Les risques de fraude sont élevés en raison de la décentralisation du métavers et de l’absence de lois et de réglementations.Les fraudeurs peuvent inciter les utilisateurs à tester des machines à sous virtuelles. Ce n’est qu’une fois que l’utilisateur a introduit de l’argent dans la machine à sous que le fraudeur s’enfuit avec les fonds. Dans Second Life, des « terminaux » permettaient aux utilisateurs de déposer des fonds sur leurs comptes en ligne. Les fraudeurs plaçaient de faux terminaux sur des vrais, de la même manière que les criminels le font dans le monde réel avec les distributeurs automatiques de billets (DAB).
Des utilisateurs peu méfiants utilisaient le faux terminal, ce qui permettait au fraudeur de collecter les dépôts. Cela n’était pas sans rappeler les attaques par phishing et l’ingénierie sociale d’aujourd’hui. On rapporte que des escrocs utilisaient ces techniques il y a de nombreuses années pour voler des avatars Second Life, ainsi que des fonds d’utilisateurs sur des comptes. L’une des affaires les plus intéressantes a été celle d’une banque virtuelle non réglementée dans Second Life appelée Ginko Financial.
Lors d’un entretien réalisé en ligne avec Reuters par messagerie instantanée, on a demandé au PDG de Ginko Financial,Nicholas Portocarrero, comment la banque fonctionnait et si elle prêtait de l’argent et facturait des taux d’intérêt à ses clients emprunteurs. Il a répondu : « Non, la banque se prête essentiellement de l’argent à elle-même en ce moment ».Lorsque Reuters a indiqué à M. Portocarrero que sa banque avait été accusée d’être un système pyramidal (ce à quoi il n’a jamais donné de réponse claire), ce manque de réaction a éveillé mes soupçons quant à la régularité de cette banque virtuelle.
Depuis un certain temps, le monde se prépare à la dernière avancée des plateformes sociales polyvalentes. Grâce à l’utilisation du Web3.0, le métavers est une technologie qui change le monde et modifie le concept même des plateformes sociales. Ce qui distingue le Web3.0, c’est un système décentralisé, sans permission et sans confiance, basé sur des jetons de blockchain.
Outre les nouvelles possibilités de travail, de relations sociales et de shopping en ligne, le métavers permet également aux criminels d’utiliser des portefeuilles numériques pour dissimuler l’origine de leurs fonds obtenus illégalement. Le métavers est une innovation passionnante, mais il est important d’être conscient des risques financiers et de prendre des mesures pour s’en protéger. Les régulateurs devront travailler en étroite collaboration avec les acteurs du métavers pour élaborer des cadres réglementaires solides afin de lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres activités criminelles.
En outre, les utilisateurs du métavers doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils effectuent des transactions financières. Il est important de n’interagir qu’avec des entités réputées et de se méfier des offres trop belles pour être vraies. En étant vigilants et proactifs, nous pouvons contribuer à faire du métavers un espace sûr et prospère pour tous.
